DECRETO Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

PRINCIPALES CAMBIOS
🔹 DEFINICIONES
Se elimina la definición de Cliente o Usuario
Se agregan:
Informes
Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Personas Depositarias de Fe Pública
🏛 ATRIBUCIONES DE LA UIF
Crear y actualizar la lista de PEP
Establecer excepciones y plazos para avisos
Coordinar unidades estatales de análisis patrimonial
Resguardar avisos e informes vía SAT
🧾 ATRIBUCIONES DEL SAT
Verificaciones en domicilio registrado
Puede usar domicilio del RFC si no localiza
Puede:
Requerir auditorías internas/externas
Imponer sanciones
Solicitar apoyo de fuerza pública
Notificar electrónicamente
No está obligado a revelar bases de datos utilizadas
Presume como válida la información de CFDI y bases de datos
📅 FECHA DEL ACTO U OPERACIÓN
Se definirá en reglas generales
En comercio exterior: conforme a legislación aduanera
💰 MONTO DE OPERACIONES
No incluye contribuciones para cálculo
Pero sí deben reportarse montos totales en avisos
⏱ AVISO DE 24 HORAS
Se presenta incluso si la operación no se concreta
📂 CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
Avisos, informes y soportes:
👉 mínimo 10 años
📊 AUDITORÍAS
Obligación de:
Auditoría interna o externa
Conservar dictamen
Acreditar corrección de observaciones
👤 BENEFICIARIO CONTROLADOR
Se establecen excepciones según tipo de cliente
⚖️ MEDIDAS SIMPLIFICADAS
Aplican para clientes de bajo riesgo
Basadas en evaluación de riesgos
🧠 PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS (PEP)
Lista administrada por la UIF
Puede consultarse electrónicamente
Información confidencial protegida
🚨 SANCIONES
Se introduce el cumplimiento espontáneo:
Declarar faltas
Corregirlas
Evitar sanción (primera vez)
🚫 CANCELACIÓN
Se incluyen causales para agencias aduanales
📌 TRANSITORIOS IMPORTANTES
Aviso 24 hrs depende de actualización de formatos
Registro en padrón sujeto a publicación oficial
Nuevo plazo de conservación inicia desde 17 julio 2025
🔥 RESUMEN EJECUTIVO

👉 Más control
👉 Más obligaciones
👉 Mayor supervisión
👉 Mayor responsabilidad para agentes y empresas